华为虚拟信用卡靠谱吗

近年来，受境外市场经济大环境影响，资本跨境流动明显提升，高净值人群向境外非法转移资产现象愈加突出，叠加国内逃税骗税、跨境赌博、转移违法犯罪所得等非法活动持续猖獗，非法买卖外汇犯罪大幅上升，汇兑型地下钱庄屡禁不止、屡打不绝，被转移的资金游离于监管之外，严重危害国家政治安全、金融安全和社会稳定。为切实维护国家金融安全，四平市铁西区公安分局经侦大队巧用“数据穿透”思维，于近日成功侦破一起新型地下钱庄案件——“铁西区王某等人非法经营案”。

铁西公安分局在工作中发现，犯罪嫌疑人王某、林某等人开发了“全某通网站”客户服务平台，该平台先后对接了香港、美国等多地的虚拟信用卡发卡机构，通过EPAY、湃沃等机构将用户充值的人民币等资金为用户转换为美元并充值到虚拟卡中供用户绑卡交易，非法开展境外境内支付业务，通过控制银行卡实现资金的接收和转出，形成庞大的“地下钱庄”，涉案金额数千万元。

资金是经济犯罪的DNA，亦是“地下钱庄”的最核心的特征，专案民警根据发现的可疑资金交易线索，按照“应拓尽拓、应穿尽穿”的原则，运用数据穿透手段，对该案开展深入研判，最终分析出关联可疑账户300余个、银行卡账单1.5万个、交易数据100余万条。 获取海量数据后，按照“激活数据，让数据开口讲话”思路，建立全新数据库，并以此为依托，绘制了人员和资金的总架构图、个体架构图、团伙成员银行账户列表、团伙成员的进出项人员身份信息和资金往来明细表等200余份，通过解剖、挖掘、延伸、拓展等手段，最终确定了“地下钱庄”的资金池华为虚拟信用卡靠谱吗、交易通道以及终端受益人等关键信息。通过核查落地，确定该犯罪团伙通过网站开展非法资金支付结算业务，并进行洗钱，每笔收取转账金额的3%-5%的手续费。

近日，铁西公安分局经侦大队对涉案核心成员进行收网打击，成功抓获犯罪嫌疑人王某、林某。目前，此案件正在进一步侦办中。（四平市铁西区公安分局）